DBS banka entegrasyonu
Doğrudan Borçlandırma ile tahsilatı otomatikleştirin; bayi alacaklarınızı garanti altına alın.
Doğrudan Borçlandırma Sistemi (DBS), ana firmanın bayilerinden olan alacaklarını banka aracılığıyla tahsil ettiği bir banka ürünüdür. Banka her bayiye bir limit tanımlar; ana firma faturalarını bankaya bildirir ve banka vadesinde tutarı bayinin hesabından tahsil eder. Birçok şirkette DBS limitleri ve banka geri beslemesi SAP dışında izlenir, tahsilatlar tek tek takip edilir ve mutabakat zorlaşır. Conforcus DBS entegrasyonu Doğrudan Borçlandırma Sistemi’ni SAP’a bağlayarak tahsilatı otomatikleştirir; limit kullanımını, tahsilat dosyalarını ve banka geri beslemesini sistem içinde eşleştirir.
DBS tahsilatının SAP dışında izlenmesinin sonuçları
DBS’de sürekli değişen bilgiler vardır: bayinin limiti ve bu limitin ne kadarının kullanıldığı, bankaya bildirilen faturalar ve bankanın bu faturalar için döndürdüğü sonuç. Bu bilgiler SAP dışında izlendiğinde müşteri cari hesabındaki açık alacak ile bankadaki durum birbirinden kopar. Tahsil edilmiş bir fatura SAP’ta açık görünebilir; bir bayinin limitinin dolduğu ise ancak bankanın ekranına bakıldığında anlaşılır.
Bunun ilk sonucu, tahsilat takibinin kişilere bağlı kalmasıdır: ödeme gecikmeleri tek tek izlenir ve alacak riski büyür. Diğer sonuç mutabakatın zorlaşmasıdır: banka geri beslemesinin cari hesaptaki kalemlerle elle eşleştirilmesi gerekir ve çok bankalı yapılarda her bankanın dosyası ayrı ele alınır. Hazine, mali işler ve satış ekipleri aynı bayi için farklı bilgilere bakar.
Limit bilgisi satış tarafı için de önemlidir. Bir bayinin DBS limiti, o bayiye kesilecek yeni faturaların DBS kapsamında tahsil edilip edilemeyeceğini belirler. Limit dolduğunda yeni faturalar bu kapsamın dışında kalabilir; satış ve bayi yönetimi ekipleri bu durumu zamanında göremezse alacak riski fark edilmeden büyür.
Entegrasyon DBS sürecini SAP’a nasıl bağlar
Entegrasyon FI müşteri cari hesap (AR) süreçleriyle birlikte çalışır. Tahsilat dosyaları SAP’ta üretilir; bankaya bildirilecek alacakların ayrıca derlenmesi gerekmez. Bankadan dönen geri besleme müşteri cari hesabındaki ilgili kalemle otomatik eşleştirilir. DBS limitleri ve limit kullanımı da SAP içinde izlenir; limit durumunu görmek için bankanın ekranına bakmak gerekmez.
Limit kullanımı, tahsilat dosyaları ve banka geri beslemesi sistem içinde birbiriyle eşleştirildiği için tahsilat baştan sona izlenebilir hale gelir. Entegrasyon Türkiye banka standartlarına uyumludur ve çok bankalı yapıda çalışır; tahsilat dosyası üretimi ve geri besleme eşleştirmesi her banka için aynı süreç mantığıyla yürür. Ekibin her banka için ayrı bir çalışma yöntemi izlemesi gerekmez.
Hazine, mali işler ve satış ekipleri için değişenler
Tahsilat otomatikleştiği için ekip faturaları tek tek takip etmez; DBS kapsamındaki alacaklar banka üzerinden vadesinde tahsil edilir ve sonuç SAP’a yansır. Tahsilat garantili ve izlenebilir hale gelir, alacak riski azalır. Banka geri beslemesi otomatik eşleştiği için mutabakat hızlanır; ekip yalnızca eşleşmeyen kayıtlarla ilgilenir.
DBS limitleri ve kullanım durumu anlık göründüğü için satış ve bayi yönetimi ekipleri bir bayinin limit durumunu SAP’tan görür. Hazine ve mali işler de aynı bilgiye bakar; limit durumu için ayrı tablolar tutulmasına gerek kalmaz.
Banka ve bayi kapsamının tanımlanması, çözümün uygun olduğu şirketler
DBS, ana firma, banka ve bayi arasındaki anlaşmalara dayanır; limitleri banka belirler. Entegrasyon bu ticari ilişkiyi değiştirmez; SAP tarafındaki izlemeyi ve eşleştirmeyi sağlar. DBS dosya yapıları bankadan bankaya farklılaşabildiği için kapsamdaki bankalar kurulum sırasında tek tek tanımlanır. Hangi müşteri ve bayilerin DBS kapsamında izleneceği de aynı aşamada belirlenir.
Çözüm, bayi ağı üzerinden satış yapan ve tahsilatının önemli bir kısmını DBS ile gerçekleştiren şirketler için uygundur. Hazine ve mali işler ekipleri çözümü tahsilat ve mutabakat için, satış ve bayi yönetimi ekipleri ise limit görünürlüğü için kullanır. Birden fazla bankayla DBS çalışan şirketlerde tek bir süreç mantığıyla ilerlemek, bankalar arasındaki farkların ekibe yansımasını azaltır.
Kazanımlar
- Tahsilat otomatikleşir, alacak riski azalır
- DBS limit ve kullanım anlık görünür
- Banka geri beslemesi otomatik eşleşir, mutabakat hızlanır
SAP'ta nereye oturur
FI cari hesap (AR) süreçleriyle entegre; DBS limit takibi, tahsilat dosyası üretimi ve banka geri besleme eşleştirmesi içerir. Türkiye banka standartlarına uyumlu, çok bankalı yapıda çalışır.
Kimler için: Hazine, Mali İşler, Satış & Bayi Yönetimi
Sık sorulan sorular
Entegrasyon birden fazla bankayla çalışıyor mu; kapsam nasıl belirleniyor?
Entegrasyon çok bankalı yapıda çalışır ve Türkiye banka standartlarına uyumludur. DBS dosya yapıları bankadan bankaya farklılaşabildiği için kapsamdaki bankalar kurulum sırasında tek tek tanımlanır. Tahsilat dosyası üretimi ve banka geri beslemesinin eşleştirilmesi her banka için aynı süreç mantığıyla yürür.
Bankadan dönen geri besleme SAP'taki kayıtla eşleşmezse ne oluyor?
Banka geri beslemesi müşteri cari hesabındaki ilgili kalemle otomatik eşleştirilir. Eşleşmeyen kayıtlar otomatik işlenmez; finans ekibinin incelemesine kalır ve kullanıcı doğru kalemle ilişkilendirerek işlemi tamamlar. Böylece mutabakat işi tüm tahsilatlar yerine yalnızca istisnalar üzerinde yürür.
DBS limitlerini ve limit kullanımını SAP'ta nasıl izliyoruz?
DBS limit takibi çözümün parçasıdır; müşteri ve bayi bazında limit ve kullanım SAP içinde izlenir. Limit kullanımı tahsilat dosyaları ve banka geri beslemesiyle eşleştirildiği için görünen tutar bankadaki durumla uyumlu kalır. Hazine ile satış ve bayi yönetimi aynı bilgiye baktığından limit durumu için ayrı tablolar tutulmaz.
DBS’de tahsilat garantisi nasıl işler?
Garanti, entegrasyonun değil DBS ürününün bir özelliğidir: banka, bayiye tanımladığı limit dahilinde faturanın vadesinde ödenmesini üstlenir. Garantinin kapsamı ana firma ile banka arasındaki anlaşmaya göre belirlenir. Entegrasyon bu yapıyı SAP’a bağlar; limit kullanımı ve banka geri beslemesi sistemde eşleştirildiği için garantili tahsilat izlenebilir hale gelir.
Tahsilat dosyaları elle mi hazırlanıyor?
Hayır. Tahsilat dosyaları SAP’ta, FI müşteri cari hesap (AR) süreçleriyle entegre biçimde üretilir. Dosyanın içeriği müşteri hesabındaki alacak kalemlerine dayandığı için bankaya bildirilen tutarlar ile SAP’taki kayıtlar aynı kaynaktan gelir. Dosyanın bankaya hangi düzende iletileceği kurulum sırasında banka bazında tanımlanır.
DBS kapsamında olmayan müşterilerin tahsilatı nasıl yürür?
Entegrasyon DBS ile tahsil edilen alacakları kapsar. DBS anlaşması olmayan müşterilerin tahsilatı mevcut FI süreçleriyle yürümeye devam eder. Hangi müşterilerin DBS kapsamında izleneceği kurulum sırasında tanımlanır.