EHÖ — Elektronik Hesap Özeti
Banka hesap özetlerini (MT940, CAMT.053, banka formatları) SAP'a otomatik alın; kural bazlı otomatik kapama ile banka mutabakatını bitirin.
Hangi sorunu çözer?
Banka hareketlerinin SAP'a elle işlenmesi hem zaman alır hem de tahsilat ve ödemelerin cari hesaba geç yansımasına yol açar. Birden çok banka ve para birimiyle çalışan şirketlerde günlük banka mutabakatı finans ekibinin en tekrarlayan işidir.
Çözüm nasıl çalışır?
Çözüm, bankalardan gelen elektronik hesap özetlerini (MT940, CAMT.053 veya banka özel formatları) otomatik alır, işlem kodlarına göre kayıt kuralları uygular ve tahsilat/ödeme kalemlerini müşteri, satıcı veya banka geçiş hesaplarında otomatik kapatır. Eşleşmeyen hareketler istisna listesinde toplanır; nakit pozisyonu gün içinde güncel görülür.
Uygulamada neler değişir?
Banka kayıtları elle atılmaz, mutabakat farkları istisna olarak yönetilir. Nakit görünürlüğü gün bazına iner; DBS ve e-Mutabakat çözümleriyle birlikte tahsilat zinciri uçtan uca kapanır.
Kazanımlar
- Banka hareketleri SAP'a elle girilmez
- Tahsilat ve ödemeler kural bazlı eşleşir; eşleşmeyenler istisna olarak yönetilir
- Nakit pozisyonu güncel banka verisiyle izlenir
SAP'ta nereye oturur
FI banka muhasebesi ve Nakit Yönetimi ile entegre çalışır; elektronik hesap özetlerinin (MT940, CAMT.053 ve banka formatları) alınmasını, kayıt kurallarını ve açık kalem denkleştirmesini kapsar. Banka bazındaki format ve kanal tanımları kurulum sırasında yapılır.
Kimler için: Hazine ve Nakit Yönetimi, Mali İşler, Tahsilat ekipleri
Sık sorulan sorular
Bankalardan ekstre nasıl alınıyor; her banka için ayrı entegrasyon mu gerekiyor?
Ekstreler bankanın sunduğu kanala göre alınır: SWIFT MT940 veya CAMT.053 dosyaları, bankaya özgü dosya formatları ya da bankanın web servisi. Standart formatlar için tek bir okuma katmanı yeterlidir; bankaya özel formatlarda o bankaya ait bir dönüştürme tanımı yapılır. Hangi banka için hangi kanalın ve formatın kullanılacağı kurulum sırasında belirlenir; yeni banka eklemek bir dönüştürme tanımı ve işlem kodu eşleşmesi gerektirir.
Otomatik kapama müşteri ödemelerini hangi bilgiye göre eşliyor; eşleşmeyen hareketlerde kullanıcı ne yapıyor?
Eşleme, banka hareketindeki açıklama alanından okunan fatura numarası, müşteri numarası veya vergi kimlik numarası ile tutar ve tarih bilgisine göre sıralı kurallarla yapılır; kurallar şirketin tahsilat pratiğine göre uyarlanır. Kısmi ödemeler, birden fazla faturayı kapatan tek ödeme ve küçük kur farkları için tolerans ve dağıtım kuralları tanımlanır. Eşleşmeyen hareketler banka geçiş hesabına kaydedilir ve istisna listesine düşer; kullanıcı buradan doğru açık kalemi seçerek kapatır, tekrar eden durumlar için yeni kural önerisi oluşturulur.
Birden çok banka ve para birimiyle çalışıyoruz; nakit pozisyonunu gün içinde nasıl görürüz?
Her banka hesabı SAP'ta ayrı bir ana hesap ve ev bankası hesabı olarak tanımlanır; ekstreler hesabın para biriminde işlenir ve TL karşılığı standart kur tablosundan hesaplanır. Gün içi ekstre (MT942 veya bankanın gün içi servisi) alınıyorsa hareketler gün içinde işlenir ve nakit pozisyonu banka, para birimi ve şirket kodu kırılımında standart nakit yönetimi raporlarından izlenir. Gün içi ekstre sunmayan bankalarda pozisyon bir önceki gün kapanışı ve SAP'taki planlanan ödemelerle güncellenir.